Юридическая информация

OÜ Pullman Group
Регистрационный номер: 16019964
Адрес для корреспонденции:
Tallinn, Estonia, Peterburi tee 46, 11415

Бесплатно по РФ
Пн-Пт 9:00 — 19:00

Что такое криптобиржа?

Криптобиржа — это торговая платформа, позволяющая покупать, продавать или обменивать криптовалюту. Аналогично платформам Forex, криптобиржа сводит вместе покупателей и продавцов криптовалюты, гарантируя надёжность сделок. Как и любая торговая платформа она работает на специальной системе управления. Платформа проверяет выставляемые ордера на обеспеченность средствами на балансе, ведёт учёт в базе данных, подготавливает данные для отображения в панели клиента на сайте, в мобильном приложении или на торговом терминале.

Если раньше на рынке было представлено сравнительно небольшое число криптовалют, то теперь их количество исчисляется десятками. Причем, речь в данном случае идет только о самых известных виртуальных деньгах. Таким образом, бизнес по организации собственного обменника криптовалют – это возможность использовать популярность данного направления. В то же время, задача эта представляется далеко не самой простой, ведь создание такого обменника серьезно отличается от разработки обычного сайта и должно учитывать множество технических нюансов. Также придется решать не только технические, но и юридические вопросы, в частности, получить лицензию на работу с криптовалютами.

Какие бывают криптобиржи?

  • Биткоин-биржи и биржи альткоинов — на них торгуются только криптовалюты без участия фиатных (традиционных) валют;
  • Криптовалютные биржи с фиатом — на них криптовалюты торгуются как между собой, так и в паре со свободно-конвертируемой валютой (доллар США, евро) или даже национальной валютой;
  • Централизованные биржи (CEX) — они принадлежат компаниям, устанавливающим правила торговли, и работают с лицензией на финансовую деятельность;
  • Децентрализованные биржи (DEX) — они лишь создают P2P-рынки, но не играют роль посредника, не хранят средства пользователей и не регулируются. Пользователи анонимно совершают сделки через распределенный реестр;
  • Гибридные криптобиржи (HEX) — совмещают свойства CEX (функциональность и ликвидность) и DEX (безопасность и конфиденциальность);
  • Биржи криптовалют с возможностью маржинальной торговли — предоставляют торговое плечо своим пользователям.

Многие криптобиржи могут относиться одновременно к нескольким видам.

Различия между криптовалютным обменником и биржей

Существует два типа сервисов по обмену криптовалют:

  1. Криптообменники.
    Когда сервис выступает стороной в торгах, то есть принимает непосредственное участие в торговых операциях: либо продаёт, либо покупает. Аналогом является традиционный пункт обмена валюты.
  2. Криптобиржа.
    Представляет собой площадку, где пользователи торгуют между собой, а платформа выступает регулятором и посредником.

В криптообменниках цены контролируются его владельцем, на криптобиржах цена регулируется балансом спроса и предложения. Криптообменники не подходят для организации манипулятивных биржевых схем: «пампа и дампа». При этом биржевой рынок демократичен, а на цены влияет большое количество участников.

eftakher-alam-H0r6LB_9rz4-unsplash

Финансовые и юридические вопросы

Создание технического решения это меньшая из задач с которыми сталкиваются основатели крипто-платформ. По нашей оценке, более 50% действий необходимо совершить для корректной организации финансовой деятельности, полностью отвечающей нормативам и регуляциям.

Лицензирование работы с криптовалютами

Для начала работы платформы криптообменника необходимо получить лицензию на такую деятельность. Особенности выдачи лицензии различаются в зависимости от страны, в юрисдикции которой будет работать компания. Специалисты Pullman Group помогут решить вопросы, связанные с лицензированием деятельности криптообменных платформ.

Кроме того важно корректно организовать соблюдение требований KYC, KYT, и AML комплаенс. Как участник финансовой деятельности вы будете обязаны соблюдать законы о противодействии отмыванию денег (AML). Пятая директива AML, действующая в Европе с 10 января 2020 года, предъявляет жёсткие требования к процедурам идентификации клиентов и их операций. Необходимо автоматизировать проверку личности, верифицировать документ и проверять пользователя на наличие в различных базах данных.

Решение от Pullman Group

Разработка платформы
Это лучший подход, который позволяет создать решение оптимально подходящее рынку и основателям предприятия.
Сотрудники Pullman Group организуют весь процесс от проработки концепции и технического задания до финального релиза. Базовая версия крптобиржи состоит из: торговой платформы, панели администратора, базы данных, пользовательского интерфейса, управления учётными записями, кошельков и аналитики.

White label решение
Это адаптация уже разработанного продукта под ваш бренд. Криптобиржа на готовой платформе – это отличное решение для быстрого запуска, в качестве временного решения или дополнительной услуги к другим сервисам.
Как правило, основная деятельность покупателя white label продукта не связана с криптовалютами, но очень близка по тематике. А нужда в криптовалютной площадке продиктована трендами и запросом пользователей.

Регистрация на консультацию бесплатно

Оставьте свой номер телефона и мы перезвоним
в течение 5 минут!

    Я согласен с правилами компании по обработке и хранению персональных данных.

    austin-distel-DfjJMVhwH_8-unsplash
    Открытие счетов в иностранных банках

    Мы помогаем определиться с надёжным банком за рубежом и организовать максимально эффективное и безопасное управление вашими средствами.

    ПОДРОБНЕЕ

    Регистрация и аренда компаний

    Наши юристы отлично понимают все нюансы деятельности в зарубежных юрисдикциях, а наши представители быстро решают поставленные задачи на местах.

    ПОДРОБНЕЕ

    Открытие счета в Швейцарии для офшорной компании

    Швейцарские банки стали своеобразным брендом и часто считаются эталоном в сегменте международных кредитных организаций.

    ПОДРОБНЕЕ